【银行询证函业务管理办法模版】为规范银行询证函业务的管理流程，提升业务操作的合规性与效率，确保客户信息的真实性和准确性，根据相关法律法规及行业监管要求，结合本行实际运营情况，特制定本《银行询证函业务管理办法》。本办法适用于本行所有涉及询证函业务的部门及相关人员。

一、适用范围

本办法适用于本行向第三方机构（如会计师事务所、审计单位等）出具或接收的银行询证函业务，包括但不限于银行存款、贷款、担保、投资及其他金融资产相关的函证事项。

二、职责分工

1. 运营管理部：负责询证函的受理、审核、录入及资料归档工作，确保业务流程的规范化和标准化。

2. 风险管理部：对询证函内容进行合规性审查，防范潜在风险，确保符合监管政策和内部风控要求。

3. 客户服务部：协助客户理解询证函相关内容，提供必要的咨询与解释服务。

4. 信息技术部：保障系统运行稳定，支持询证函业务的电子化处理与数据安全。

三、业务流程

1. 申请受理：由客户或第三方机构提交询证函申请，需附有效身份证明及授权文件。

2. 信息核对：经办人员对申请信息进行初步核实，确认函件内容完整、合法。

3. 审批流程：根据金额大小及业务类型，按权限逐级审批，确保操作合规。

4. 信息回复：在规定时间内完成函件内容的核查，并按照约定方式予以回复。

5. 资料归档：将相关资料整理归档，留存备查，确保可追溯性。

四、质量控制

1. 所有询证函业务应做到“先审后办”，严禁未经审核直接回复。

2. 对于存在疑问或不明确的信息，应主动与客户或第三方沟通确认，避免误判。

3. 定期组织业务培训，提升员工对询证函业务的理解与操作能力。

五、信息安全与保密

1. 严格遵守客户信息保密原则，不得泄露任何与询证函相关的敏感信息。

2. 禁止私自复制、传播或用于其他非业务目的。

3. 对涉及重大客户或大额资金的询证函，应加强信息保护措施。

六、监督与考核

1. 建立定期检查机制，对询证函业务执行情况进行抽查与评估。

2. 将询证函业务纳入员工绩效考核体系，激励合规操作与优质服务。

3. 对于违反本办法的行为，将依据相关规定追究责任。

七、附则

1. 本办法自发布之日起施行，由运营管理部负责解释与修订。

2. 本办法未尽事宜，按照国家相关法律法规及本行其他规章制度执行。

本《银行询证函业务管理办法》旨在提升业务管理水平，强化内部控制，保障客户权益与银行声誉，为银行稳健发展提供有力支撑。